個別相談
あなたが抱えている問題や不安を交通整理しながら、どのような方法で解決策を見出すことができるのか、お答えします。
計算や分析作業が必要な場合や、あなたの詳細な事情を伺わなくてはお答えできない場合など、必要に応じて有料サービスのご紹介もさせていただいています。
| 一般 | 5,500円（税込）／60分 ＊初回は90分 5,500円 |
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| 会員 | 無料 |
家計シミュレーション
現状分析シミュレーション
現在の家計の収支をもとに、これから先の貯蓄の推移を予測します。今後あなたの家庭に必要となる貯蓄（教育資金や老後生活費、その他ライフイベントに必要となる資金）ができるのかどうか、またローンの支払いや保険の加入状況が適切なものになっているかどうかなど、あなたが気づいていないことまで含めて問題点を洗い出し分析します。
今は良くても、将来問題が起こる可能性も
家計の「健康診断」とも言えるもので、今は健康そうに見えても将来病気になる可能性はないのか、可能性があるのであればそれはいつごろ（何年後）なのか、病気の重さはどの程度（いくら）なのか、などがわかります。
しっかりとした分析を行うことで、より適切な対策を講じることもできるようになります。
| 一般 | 33,000円（税込） |
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| 会員 | 初回のみ11,000円（税込）、2回目以降は無料 |
貯蓄残高の推移（クリックすると拡大されます）
対策シミュレーション
家計の現状を改善するための対策プランと、そのプランを実行した際にどの程度改善されるのかを予測します。「現状分析シミュレーション」が家計の「健康診断」であるならば、これは「処方箋」です。
多くの場合、現状を改善するための「薬」は一つではありません。医療現場においても、様々な効用の薬を組み合わせたり、食事療法や運動療法、外科手術など、いろいろな治療法があるように、家計の世界も同じです。
家計管理の仕方や金融商品の活用を見直したり、保険やローンの見直し、再設計することなど、他にもたくさん考えられる選択肢の中から、あなたの家庭の考え方や好みなどに合わせて対策プランを策定し、シミュレーションします。
| 一般 | 33,000円〜55,000円（税込） |
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| 会員 | 無料 |
貯蓄残高の推移グラフ（クリックすると拡大されます）
ライフプラン会員制度
いつでも、何回でも、また電話でも面談でも、あなたのご相談に対応します。同様に、必要な時にはその都度、家計シミュレーションも行います。
あなたの家計の事情やご相談の記録を”カルテ”として管理する、「ライフプランのホームドクター」です。
今まで「漠然と」「あいまいな気持ちで」「自信が持てないまま」判断していた些細なことがらでも、いつでも気軽に専門家の考えをもとに判断することができます。
また「ライフプランのホームドクター」ですから、社会の制度や環境の変化に応じて、あなたが気づかない問題でも、先回りのアドバイスや各種の専門家のご紹介をしています。
そのほか「家計と暮らしと住まいの相談室」で開催するセミナーや講座にも、自由に参加できます（一部有料）。
| 入会金 | 22,000円（税込） |
|---|---|
| 会費 | 4,400円（税込）／月 |
専門家のご紹介
お金や法律に関する専門家
社会保険や税金、法律の専門家や、保険や金融資産の運用に関する専門家をご紹介しています。
- 社会保険
- 税金
- 法律
- 資産運用
より豊かな生活を送るための専門家
旅行や住宅、セカンドライフや終活、親子関係に関連する専門家をご紹介しています。
- 旅行
- 住宅
- 終活
- 親子関係
| 紹介料 | 無料 |
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※個別相談のお申し込み、または会員制度のご利用が必要です。
※各専門家がご提供する業務、サービスについては実費が必要になります。
ミニセミナー
「より豊かで自分らしい人生づくり」をキーワードとして、
毎月、様々なテーマでミニセミナーを開催しています。
| 一般 | 2,000円（税込） |
|---|---|
| 会員 | 無料 |
確定拠出年金[iDeCo]・少額投資非課税制度[NISA]入門講座（120分）
個人の資産形成に有効な、確定拠出年金［iDeCo］と少額投資非課税制度［NISA］
制度の仕組み、使い方、利用するにあたっての注意点などを分かりやすく解説しています。
| 一般 | 3,000円（税込） |
|---|---|
| 会員 | 無料 |
相続手続き一括代行サービス
「相続手続き」は、決して「お金持ち」だけの問題ではありません。
税金に関することは手続きの一部に過ぎず、税金の問題がない方にも様々な手続きが必要です。
面倒な手続きを一括代行します
家計と暮らしと住まいの相談室では、人が亡くなった時の多方面にわたる分かりにくく面倒な手続きを、専門家が一括して代行します。また、手続き後のご家族の不安や問題についても、ご相談に対応しています。
業務内容について
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1. 相続人調査
戸籍謄本取り寄せ及び相続関係図作成
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2. 相続財産調査及び財産目録作成
不動産登記簿、固定資産税評価証明、金融機関の残高証明、財産目録作成
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3. 遺産分割協議書作成
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4. 名義変更、解約手続き
- ・預貯金の名義変更、解約手続き
- ・証券口座の名義変更、解約手続き
- ・生命保険の請求及び各種変更手続き支援
- ・損害保険金の請求及び各種変更手続き支援
| 財産総額 | 会員 | 一般 |
|---|---|---|
| 〜3,000万円 | 220,000円 | 275,000円 |
| 〜5,000万円 | 275,000円 | 330,000円 |
| 〜8,000万円 | 385,000円 | 440,000円 |
| 〜１億円 | 440,000円 | 495,000円 |
| 1億円以上超 | 別途見積 | 別途見積 |
※上記金額は消費税込みの金額です。
※戸籍謄本等の取り寄せの実費費用、不動産相続登記等の名義変更費用、鑑定評価手数料、預貯金残高証明書交付手数料は別途必要
※相続人4人まで、金融機関4行まで（5行目からは1行につき3万円追加）
相続発生後の手続きを見る
| 期限 | 手続内容 |
|---|---|
| 7日以内 |
死亡届の提出・埋火葬許可の申請 |
| 14日以内 |
世帯主の変更届 健康保険の資格喪失届 |
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葬儀費の申請 高額医療費の申請 住民票・印鑑証明書の入手 公共料金などの変更手続き 運転免許証返却 クレジットカードの解約 遺言書の確認 （自筆証書遺言の場合）遺言書の検認の申立て
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| 3ヶ月以内 | |
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遺産分割協議
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| 4ヶ月以内 | |
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相続税がかからない方も、ここまでの手続きは必要になります。 |
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| 10ヶ月以内 | |
エンディングノート作成支援サービス
大切な人に自分の想いや希望を伝える「エンディングノート」
自分の人生を今一度見つめ直すことで、新たな自分を発見することにもつながります。
| 一般 | 2,000円／1回 8,000円／6回（一括） |
|---|---|
| 会員 | 1,500円／1回 6,000円／6回（一括） |
※別途「らしさノート（500円）」をご購入いただきます。
※上記金額は消費税込みの金額です。
120分×6回シリーズ
| 第1回 | エンディングノートとライフプラン |
|---|---|
| 第2回 | 相続の基礎知識 |
| 第3回 | 資産の確認と注意点 （貯蓄・年金・不動産・借入など） |
| 第4回 | 医療・介護と保険 |
|---|---|
| 第5回 | 高齢期の財産管理 （成年後見制度・家族信託） |
| 第6回 | お葬式とお墓 |
講師のご依頼
講演会や勉強会などをお考えの公的機関（学校・公民館など）や企業向けに講師の派遣を行います。
人生経験も講演経験も豊富な講師陣。内容については丁寧にご相談に応じます。
講演テーマ例
- ・初めての資産運用～つみたてNISAと iDeCoを活用しよう～
- ・介護と相続に向けて今できること
- ・正しい保険の見直し方
- ・住宅ローンについて
- ・おこづかいの決め方・渡し方～心を育てる金銭教育～
- ・エンディングノートの書き方
- ・ライフプランとマネープラン
- ・50代からの「老後に困らないお金の話」
| 費用 | 33,000円（税込）／60分（応相談） |
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